Miért a kripto, mint befektetés
Mindenki a magas hozamok reményében fekteti be a pénzét.
Szomorú valóság az, hogy Magyarország az emberek többsége mégis rossz eszközökben ül, amikor megtakarításokról, befektetésekről van szó.
Magyarországon egy háztartásnak átlagosan 12 millió forint megtakarítása van. Ez pedig a lenti ábrán látszik, hogy hogyan oszlik meg.
Az ábrából az is kiderül, hogy a megtakarítások jelentős része (~71%) ül olyan befektetési eszközökben, amik hosszútávon jóval alacsonyabb hozamot produkálnak (lenti ábrán sárgával kiemelve).
A készpénz esetében semmilyen hozamra nem számíthatunk, míg bankbetétek és más kötvények esetén a jegybanki alapkamat körüli hozamra, vagy annál rosszabbra számíthatunk. Ez persze nem meglepetés, hogy az emberek pénze ezekben van, hisz az állam és a bankok érdeke, hogy a lakosság olcsón hitelezzen nekik, emiatt pedig rengeteget költenek marketingre, hogy az emberek ezeket az eszközöket tartsák a biztonságos befektetési lehetőségnek.
A valóság viszont az, hogy hosszútávon a tőzsdén lehet magas hozamokat elérni. Erre egy gyakran választott út egy adómentes TBSZ számla és egy amerikai indexkövető alap, mint az S&P500, vagy NASDAQ100. Ezek az elmúlt pár évtizedben 12 és 21 százalékos éves hozamot produkáltak dollárban.
A fenti táblázatban látszik egy szcenárió, hogy mennyit számít, ha valaki állampapírban, vagy piaci alapokban fektet be havi rendszerességgel.
Piaci alapok esetében viszont az elmúlt években nagy korrelációt mutatott a kripto piac, ami azt jelenti, hogy amikor ezek az indexkövető alapok növekedtek, akkor a kriptovaluta piac is emelkedett. Az emelkedés mértéke viszont sokszor jelentősen nagyobb volt.
A kripto piac 4 éves ciklusokban működik, viszont a hozamok jelentősen nagyobbak, mint amit a normál tőzsdéken látunk. Emiatt döntöttem én 5 éve úgy, hogy 100%-ban kriptovalutákba fektetek.
Az igazság viszont az, hogy már az is hatalmas előrelépés lenne, ha az emberek állampapírok és kötvények helyett részvénypiacon lennének, ami jelenleg 71% a 0.5 százalékkal szemben.
A kriptopiacon töltött 5 évem után én 2 fő szabályt tartok a befektetéseim terén:
Nincs tőkeáttét,
90% nagy piaci kapitalizációjú kriptókban, 10% egyéb kripto projektekben.
A fenti táblázat is mutatja, hogy nagy, már jól ismert kriptovalutákkal is jelentősen túl lehetett teljesíteni a piacot. Nekem nincs szükségem extra kockázatra.
Számolnunk kell viszont azzal, hogy lesznek a piacon korrekciók és medvepiacok, amik jó vásárlási időszakot jelentenek.
Ennek a levélnek a célja az, hogy ne érezzük magunkat “unalmasnak”, ha csak Bitcoin, Ethereum és Solana-ba fektetünk a kripto piacon, mivel ezek bőven túl tudják teljesíteni a piacot és még mindig hatalmas potenciál van bennük.
A piacokon sok fajta befektetési stratégia létezik. Peter Lynch is 1000+ részvényt követett és minden 10. részvénye jött csak be, viszont ezzel is rekord hozamot tudott produkálni. Követendő stratégia ez valaki számára? Nem biztos, de neki működött.
Ugyanígy gondolkodjunk a saját stratégiánkról. A lényeg az, hogy mi komfortosan érezzük magunkat benne és képesek legyünk jó hozamot produkálni vele.
Üdv,
Ádám